《陜西省地方金融條例》（以下簡稱《條例》）已于今年3月24日經(jīng)省十三屆人大常委會第三十二次會議表決通過，將于7月1日起正式施行。今天（6月30日）上午，陜西省人大常委會舉行新聞發(fā)布會，介紹《條例》有關情況。
《條例》的頒布實施，填補了陜西省金融業(yè)地方性法規(guī)空白，確保了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法有據(jù)，解決了地方金融組織法律地位，有利于實現(xiàn)有效監(jiān)管。陜西省也成為西北第1個、全國第15個出臺地方金融法規(guī)的省份。
陜西首部金融領域地方性法規(guī)旨在推動金融業(yè)高質量發(fā)展
“《條例》是我省首部金融領域的地方性法規(guī)，旨在夯實政府及有關部門職責，平衡監(jiān)管與發(fā)展需要，進一步推動金融業(yè)高質量發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。”陜西省人大常委會法工委副主任田文平介紹說，近年來，陜西省地方金融組織數(shù)量和規(guī)模增長較快、新型金融業(yè)態(tài)迅速發(fā)展。截至去年年底，全省登記注冊的7類地方金融組織706家，資產(chǎn)總計1968.69億元，提供各類金融服務約2320.44億元，為陜西省經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮了積極作用。
“但與此同時，區(qū)域性、系統(tǒng)性風險防控和監(jiān)管壓力不斷加大，亟須構建和完善地方金融監(jiān)管體系，進一步引導和規(guī)范地方金融組織合法、自主和穩(wěn)健經(jīng)營。”田文平說。
陜西省人大常委會法工委副主任田文平。
此外，提升金融為實體經(jīng)濟服務的效率和水平，是促進實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的重要抓手。田文平表示，“十四五”時期是陜西省高質量發(fā)展的關鍵時期，伴隨著共建“一帶一路”、新時代推進西部大開發(fā)、黃河流域生態(tài)保護、自由貿易試驗區(qū)建設、碳達峰碳中和目標等戰(zhàn)略深入實施，陜西省在創(chuàng)新驅動、高端能源化工、現(xiàn)代基礎設施、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級和鄉(xiāng)村振興等方面儲備2000多個重大項目，總投資超過10萬億元，存在著旺盛的融資需求，這也為陜西省金融業(yè)提供了難得的發(fā)展機遇。
地方金融組織應當堅持服務本地原則其業(yè)務活動須遵循“四個不得”
據(jù)田文平介紹，《條例》分為總則、地方金融組織、發(fā)展服務、監(jiān)督管理、風險防范處置、法律責任和附則共7章62條。
《條例》規(guī)定，地方金融組織應當堅持服務本地原則，對其業(yè)務活動提出“四個不得”：一是不得超越批準區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務活動；二是不得吸收或者變相吸收存款；三是不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者批準文件；四是不得非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款。要求地方金融組織應當建立健全法人治理、風險管理、反洗錢等方面的業(yè)務規(guī)則和管理制度及其董事、監(jiān)事和高級管理人員的勤勉義務和風險防范職責。
“同時，《條例》明確地方金融組織在營銷宣傳、信息披露、產(chǎn)品服務和材料報送、重大風險報告、退出等方面的制度規(guī)則，進一步規(guī)范其業(yè)務活動，依法維護金融消費者、投資者合法權益。”田文平說。
《條例》立足于促進地方金融發(fā)展，鼓勵壯大金融資本，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，更好服務實體經(jīng)濟。按照國家重大戰(zhàn)略決策和本省有關部署，《條例》在普惠金融、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等方面提出金融發(fā)展方向和支持措施。此外，《條例》還對推動金融科技發(fā)展、金融信用環(huán)境和多元化金融糾紛解決機制建設等作出規(guī)定。
陜西省地方金融監(jiān)督管理局副局長張榮輝。
實行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理防范化解金融風險
《條例》還在強化監(jiān)管，防范化解金融風險方面作出了規(guī)定。
在強化日常監(jiān)管方面，《條例》規(guī)定地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營活動、風險和信用狀況等，實行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理。在防范化解金融風險方面，《條例》規(guī)定政府應當建立金融風險監(jiān)測預警平臺，整合各類金融監(jiān)測數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運用信息技術手段，對金融風險進行監(jiān)測、識別、評價、預警和防范。
此外，《條例》還規(guī)定地方法人金融機構發(fā)生“前十大股東發(fā)生變更、董事會或者經(jīng)營管理層配置不全、對外進行重大金融投資、注冊地和實際經(jīng)營地發(fā)生變更、發(fā)生重大訴訟”等可能引發(fā)重大金融風險情形時，應當向政府和部門報告的制度。進一步完善金融安全防線，嚴守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。
陜西省地方金融監(jiān)督管理局副局長張榮輝表示，《條例》的實施厘清了中央金融監(jiān)管部門派駐機構與地方金融監(jiān)管之間、地方金融監(jiān)管內部機構的關系，明確建立了權責統(tǒng)一、三級聯(lián)管的監(jiān)管體系和統(tǒng)籌協(xié)作的監(jiān)管體制，在地方立法權限范圍內和國家授權范圍內明確并細化各級、各部門職責權限。
“《條例》不僅是一部監(jiān)管法，也是一部發(fā)展法，‘強監(jiān)管’和‘促發(fā)展’并重�！稐l例》的實施，對于規(guī)范地方金融組織經(jīng)營行為、防范和化解金融風險、維護地方金融穩(wěn)定、促進地方金融健康發(fā)展具有十分重要的意義。”張榮輝說。
